BioCatch Scout: Die Netzwerke der Finanzkriminalität aufspüren

Die deutsche Bundesregierung plant seit Längerem, eine neue Stelle zur Bekämpfung der Geldwäsche einzurichten. Der neue Gesetzesentwurf des sogenannten Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetzes sieht eine Verbesserung des Transparenzregisters und eine stärkere Kontrolle von Immobilienkäufen und -verkäufen vor. Auch die Europäische Union hat der Geldwäsche einen härteren Kampf angesagt: Im März dieses Jahres wurde eine neue Richtlinie vorgestellt. Im Fokus der Politik stehen dabei die Banken, die stärker in die Pflicht genommen werden sollen, um Geldwäschern und Betrügern das Handwerk zu legen.

„Geldwäsche ist ein Problem mit weitreichenden sozialen Folgen. Es gibt eine Schattenwirtschaft, die von Menschenhandel, Drogenschmuggel und Terrorismusfinanzierung profitiert. Außerdem werden immer mehr Menschen in den kriminellen Sog hineingezogen, um ihren Lebensunterhalt zu bestreiten“, erklärt Wiebe Fokma, Director EMEA, Global Advisory bei BioCatch. „Wir beobachten seit einiger Zeit, dass Geldwäscher trickreich vorgehen, um Handlanger zu rekrutieren. Zum Beispiel schalten sie auf Social-Media-Plattformen immer wieder Stellenanzeigen, die schnelles Geld versprechen. Hinzu kommen Fake Influencer, die mit Scheinfirmen Gelder waschen. Es gibt auch noch viele weitere Methoden, die die Kriminellen anwenden. Noch konzentrieren sich die Behörden darauf, Geldwäscher und ihre Hintermänner ausfindig zu machen – ein reaktiver Ansatz. Besser wäre ein proaktiver Ansatz, der das Problem an der Wurzel packt. Für die Banken bedeutet das, dass sie kriminelle Konten und Gelder erkennen müssen, bevor die erste Transaktion stattfindet. Dazu müssen Betrugs- und Geldwäscheabteilungen enger zusammenarbeiten.“ 

BioCatch Scout spürt prädiktiv Geldwäschenetzwerke auf
BioCatch Scout ist ein hochentwickeltes Analysetool, das bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität hilft, indem es einen umfassenden Überblick über verdächtige globale Netzwerke bietet. Die neue Lösung stellt die Konten, Geräte und Personen dieser Netzwerke grafisch übersichtlich dar. Das Tool erweitert das Framework zur Erkennung betrügerischer Konten um eine zusätzliche Ebene der Verhaltensintelligenz, die die Lücke zwischen EFM- und AML-Abteilungen schließt. Durch die Verknüpfung von mehr als 50.000 Knoten und über 250.000 Endpunkten erhalten Banken mit BioCatch Scout schnell einen Einblick in das Netzwerk eines Kontos, das im Verdacht steht, von einem Betrüger genutzt zu werden. Mehr als 3.000 Signale, die von Anwendungen, Geräten und Netzwerken stammen oder Auskunft über das Verhalten von Personen und Transaktionen geben, kombiniert die neue Lösung, um verdächtige Kontoaktivitäten in einer grafischen Darstellung aufzuzeigen. BioCatch Scout ermöglicht es den Experten in Betrugs- und AML-Abteilungen auch, verdächtige Konten hervorzuheben und nach Risikostufe und weiteren Kriterien zu filtern. Diese Filter von BioCatch Scout unterstützen die Experten bei der schnellen Analyse verdächtiger Gruppen und der Einleitung geeigneter Maßnahmen.

„Wie wir von BioCatch gezielt Money Mules und Geldwäscher aufspüren können, bevor sie Geld bewegen, verändert die Art und Weise, wie Banken die Finanzkriminalität bekämpfen und Kunden vor neuen Betrugsmethoden schützen können. BioCatch Scout erweitert die Erkennungsmöglichkeiten einer Bank, indem es verborgene Netzwerke von böswilligen Akteuren aufdeckt. Zudem versetzt das Tool die Betrugs- und Geldwäscheabteilungen in die Lage, diese Kriminellen aus dem Verkehr zu ziehen, bevor sie wirklich Schaden anrichten“, so Fokma abschließend.